Votre trésorerie est affectée par des créances impayées ?
Vous attendez probablement des paiements depuis un certain temps, mais votre PME souffre d’incidents ou de retards de paiement de la part de vos clients. Si tel est le cas, plusieurs méthodes efficaces existent pour relancer vos clients et recouvrer vos créances à l’amiable.
Yellow, acteur du financement de la trésorerie pour les TPE et PME, vous présente trois méthodes éprouvées pour relancer vos clients et récupérer les paiements en temps voulu.
A- La Relance Téléphonique : Un contact direct et efficace
La relance téléphonique est un moyen de recouvrement de créances très efficace, car elle privilégie un contact direct avec le client. Toutefois, pour maximiser vos chances de succès, il est essentiel de bien préparer votre appel téléphonique.
Quelques conseils pour réussir votre relance téléphonique :
- Notez toutes les informations de la créance que le client pourrait vous demander : le montant dû, la date de la facture, et le numéro de la facture.
- Restez courtois et professionnel, même si la situation peut être frustrante.
- Soyez bref mais précis : demandez comment et quand le paiement sera effectué (par virement, carte bancaire, chèque, etc.).
Une facture impayée peut avoir plusieurs causes. Parfois, il s’agit d’un simple oubli de la part du client. D’autres fois, une difficulté financière peut expliquer le retard. Dans ce dernier cas, il peut être judicieux de proposer un paiement échelonné. Mieux vaut récupérer une partie du montant dû plutôt que de patienter plusieurs mois.
B- La Lettre de Relance : Un moyen formel de rappeler vos droits
Si la relance téléphonique n’a pas donné de résultats, il est temps d’opter pour une lettre de relance simple. Cette lettre doit être claire et concise, et doit contenir toutes les informations nécessaires :
- Le montant de la facture impayée
- La date de facturation
- La date d’échéance
L’avantage d’envoyer une lettre de relance est qu’elle constitue une preuve écrite de votre démarche, contrairement à la relance téléphonique. Si la première lettre ne permet pas de régler la situation, vous pouvez envoyer une seconde lettre de relance, dite lettre d’avertissement. Dans cette lettre d’avertissement, vous rappelez que malgré les précédentes réclamations, le client n’a pas encore payé et que des actions supplémentaires, comme le recours à un mandataire de recouvrement (avocat, huissier, ou organisme spécialisé), pourraient être envisagées.
C- La Mise en Demeure : Dernière étape avant une action judiciaire
Si, malgré les lettres de relance, le client n’a toujours pas réglé la facture, il est temps d’envoyer une lettre de mise en demeure. Cela représente la dernière étape pour un recouvrement amiable.
Voici les mentions légales obligatoires à inclure dans la mise en demeure :
- La mention « mise en demeure » dans le corps du texte.
- Une demande claire de paiement avec une date définitive de règlement.
- L’adresse du destinataire et de l’expéditeur.
- Un récapitulatif des lettres de relance envoyées précédemment.
- La date du courrier.
- Votre signature.
- La mention qu’un tribunal sera saisi si le client ne répond pas.
Si, malgré toutes vos démarches, votre client ne paie toujours pas, vous pouvez faire appel à un cabinet de recouvrement ou bien céder la facture impayée à Yellow, qui s’occupera de récupérer l’argent pour vous.
